Kotak 50

Kotak 50 - LARGE CAP CATEGORY FUND

लार्ज कॅप विभागातील हि एक चांगली कामगिरी करणारी योजना आहे.  हि योजना २९ डिसेंबर १९९८ रोजी गुंतवणुकीसाठी सुरु झाली, एक सातत्यपूर्ण चांगली कामगिरी करणारी योजना आहे. सातत्याने गुंतवणुकीवर उत्तम परतावा या योजनेतून मिळालेला आहे. गेल्या १८ वर्षात मिळालेला वार्षिक चक्रवाढ पद्धतीने मिळालेला परताव्याचा दर १९.८९% एवढा आहे. परताव्यातील अस्थिरता (Volatility) हि तुलनेने कमी आहे. गुंतवणूक निरनिराळ्या क्षेत्रामधील फक्त मोठ्या कंपन्यांचे ५० ते ५९ शेअर्स मध्येच गुंतवली जाते. या योजनेत दीर्घ मुदतीत संपत्ती निर्माण करण्याची ताकद आहे.

योजनेची माहिती:

हि योजना लार्ज कॅप प्रकारात मोडते. हि योजना ओपन एंड प्रकारातील असल्यामुळे केव्हाही पैसे गुंतवता येतात किंवा काढताही येतात. सध्या अनेक मोठ्या कंपन्यांचे शेअर्सचा भाव हा त्याच्या उच्चतम पातळीपेक्षा ३०% ते ६०% एवढा कमी झालेला आहे. अर्थशास्त्राचा एक नियम आहे ज्याची किंमत वर जाते ती कालांतराने कमी होणारच आणि ज्याची किंमत कमी होते ती कालांतराने वाढणारच. हा नियम मोठ्या कंपन्यांचे शेअर्सचे भावाला तंतोतंत लागू पडतो. दुसरे म्हणजे प्रत्येक शेअर तेजीच्या कालखंडामध्ये एक नवीन उच्चतम पातळी निर्माण करतो, त्यानंतर त्याचा भाव खाली येतो व परत पुढच्या मोठ्या तेजीत तो मागची उच्च पातळी ओलांडून नवीन उच्च पातळी तयार करतो. या योजनेत दर महा एस.आय.पी. माध्यमातून नियमित ठराविक रकमेची गुंतवणूक करावी. 

फंड  मॅनेजर: 

या योजनेचे गुंतवणुकीचे नियोजन/व्यवस्थापन हे श्री. हरीश क्रिशनन हे जानेवारी २०१४ पासून करत असून म्युचुअल फंड उद्योग जगतात हे एक नावाजलेले चांगले फंड मॅनेजर म्हणून ओळखले जातात. 

योजनेची मागील कामगिरी:

हि योजना २९ डिसेंबर १९९८ रोजी सुरु झाली. तेव्हा पासून या योजनेतून वार्षिक सरासरी १९.८९% चक्रवाढ दराने परतावा मिळालेला आहे. दिनांक ३१/०५/२०१६ रोजी या योजनेची एन.ए.व्ही. रु.१७६.६२ एवढी आहे म्हणजेच ज्यांनी या योजनेत सुरुवातीला एक रकमी रु.एक लाख गुंतवले होते त्या गुंतवणुकीचे दिनांक ३१/०५/२०१६ रोजी मूल्य रु.१७.६६ लाखा पेक्षा जास्त झालेले आहे. तसेच ज्यांनी या योजनेत सुरुवातीपासून दर महा रु.१००००/- ची गुंतवणूक केलेली आहे त्यांची एकूण गुंवणूक रु.२०.८० लाख एवढी करून झालेली असून दिनांक ३०/०४/२०१६ या गुंतवणुकीचे मूल्य रु.१ कोटी २१ लाख ५२ हजार एवढे झालेले आहे.

Basic Details
Fund House:	Kotak Mahindra Mutual Fund
Launch Date:	Dec 29, 1998
Benchmark:	Nifty 50
Riskometer:	Moderately High
Risk Grade:	Average
Return Grade:	Above Average
Turnover:	32%
Type:	Open-ended

Investment Details
Return since Launch:		19.89%
Minimum Investment (R)		5,000
Minimum Addl Investment (R)		1,000
Minimum SIP Investment (R)		1,000
Minimum No of Cheques		6
Minimum Withdrawal (R)		1,000
Minimum Balance (R)		5,000
Exit Load (%)	1% for redemption within 365 days

Performance

	YTD	1-Month	3-Month	1-Year	3-Year	5-Year	10-Year
Fund	2.75	3.67	17.33	0.66	16.17	11.46	11.89
Nifty 50	2.69	3.95	16.79	-3.22	10.87	7.97	10.26
Category	2.35	3.61	16.46	-2.22	13.83	9.50	10.70
Rank within Category	69	97	34	20	35	10	14
Number of funds in category	150	151	150	141	130	66	43

As on May 31, 2016

Portfolio

Portfolio Aggregates
	Fund	Benchmark	Category
Average Mkt Cap (Rs Cr)	89,580.37	178,328.09	119,867.59
Giant (%)	71.67	85.04	76.99
Large (%)	14.42	13.55	17.42
Mid (%)	13.91	1.41	6.36
Small (%)	-	-	1.89
Tiny (%)	-	-	0.00

	Value Research Fund Style

Best & Worst Performance Best (Period) Worst (Period) Month 26.44   (May 11, 2009 - Jun 10, 2009)  -32.18   (Sep 24, 2008 - Oct 24, 2008) Quarter 61.87   (Mar 09, 2009 - Jun 10, 2009) -36.75   (Sep 02, 2008 - Dec 02, 2008) Year 141.02   (Apr 23, 2003 - Apr 22, 2004) -53.53   (Jan 14, 2008 - Jan 13, 2009) Risk Measures (%) Mean Std Dev Sharpe Sortino Beta Alpha Fund* 15.04 16.57 0.60 1.08 1.06 4.23 Nifty 50 11.51 15.40 0.42 0.79 - - Category* 13.13 15.36 0.52 0.97 0.98 2.75 Rank within Category* 40 16 50 51 13 46 Number of funds in category* 136 136 136 136 136 136 As on May 31, 2016 *As on Apr 30, 2016 Trailing Returns (%) YTD 1-Day 1-W 1-M 3-M 6-M 1-Y 3-Y 5-Y 7-Y 10-Y Fund 2.75 -0.31 4.91 3.67 17.33 2.08 0.66 16.17 11.46 12.40 11.89 Nifty 50 2.69 -0.22 5.31 3.95 16.79 2.83 -3.22 10.87 7.97 9.04 10.26 Category 2.35 -0.13 5.11 3.61 16.46 2.29 -2.22 13.83 9.50 10.95 10.70 Rank within Category 69 139 97 97 34 94 20 35 10 19 14 Number of funds in category 150 152 151 151 150 146 141 130 66 55 43 As on May 31, 2016

Top Holdings
	Company	Sector	PE	3Y High	3Y Low	% Assets
	HDFC Bank	Financial	23.22	9.04	4.52	9.04
	Infosys	Technology	21.14	9.81	3.56	8.81
	ICICI Bank	Financial	13.78	8.74	4.29	4.74
	Indusind Bank	Financial	28.69	4.50	0.00	4.50
	Reliance Industries	Energy	11.25	9.14	3.24	4.46
	Axis Bank	Financial	14.69	4.66	1.68	3.79
	ITC	FMCG	29.21	8.17	2.12	3.69
	Larsen & Toubro	Diversified	26.89	5.99	2.72	3.66
	Sun Pharmaceutical Inds.	Healthcare	38.62	3.45	0.00	3.45
	Maruti Suzuki India	Automobile	26.81	4.30	0.00	3.02
	Tata Consultancy Services	Technology	21.41	7.44	2.08	2.50
	Mahindra & Mahindra	Automobile	25.81	3.45	0.00	2.22
	HDFC	Financial	19.26	4.75	1.53	2.15
	Ultratech Cement	Construction	38.77	3.53	0.00	2.13
	Tata Motors DVR	Automobile	-	2.29	0.00	2.09
	BPCL	Energy	8.95	2.61	0.92	1.96
	HCL Technologies	Technology	13.95	3.82	0.00	1.95
	Hero Motocorp	Automobile	20.00	2.11	0.00	1.82
	Britannia Inds.	FMCG	41.32	2.39	1.06	1.55
	Lupin	Healthcare	29.56	2.79	0.00	1.55
	Shree Cement	Construction	101.85	2.01	0.00	1.54
	Power Grid Corp.	Energy	12.97	2.12	0.00	1.42
	The Ramco Cements	Construction	20.90	1.60	0.00	1.38
	Grasim Industries	Diversified	17.24	1.45	0.00	1.32
	State Bank of India	Financial	12.65	4.03	0.00	1.19

   Indicates an increase or decrease or no change in holding since last portfolio
 Indicates a new holding since last portfolio

As on Apr 30, 2016

Source: Value researchonline.com 

योजनेचा आढावा 

Best & Worst Performance	Best (Period)		Worst (Period)
Month	28.52	(May 11, 2009 - Jun 10, 09)	-33.51	(Sep 24, 2008 - Oct 24, 08)
Quarter	75.08	(Mar 09, 2009 - Jun 10, 2009)	-36.74	(Jul 28, 2008 - Oct 27, 2008)
Year	114.40	(Mar 09, 2009 - Mar 11, 2010)	-18.13	(Feb 27, 2015 - Feb 29, 16)

Risk Measures (%)	Mean	Std Dev	Sharpe	Sortino	Beta	Alpha
Fund	15.66	15.22	0.70	1.23	0.97	5.30
Nifty 50	10.51	15.29	0.35	0.67	-	-
Category	13.13	15.36	0.52	0.97	0.98	2.75
Rank within Category	27	81	28	37	94	27
Number of funds in category	136	136	136	136	136	136

As on Apr 30, 2016

Trailing Returns (%)	YTD	1-Day	1-W	1-M	3-M	6-M	1-Y	3-Y	5-Y	7-Y	10-Y
Fund	1.86	0.87	4.41	1.32	16.49	1.18	0.38	15.78	12.55	15.85	-
Nifty 50	2.65	1.08	5.25	2.21	16.03	2.69	-2.14	10.26	8.29	9.66	-
Category	2.08	1.13	4.63	1.84	15.51	2.01	-1.28	13.26	9.78	11.41	-
Rank within Category	102	140	94	127	29	112	34	29	6	2	-
Number of funds in category	150	151	151	151	150	146	141	130	66	55	-

As on May 27, 2016 Source valueresearchonline.com 

पोर्टफोलिओ Asset Allocation (%) EquityDebtCash & Cash Eq.© Value Research Concentration & Valuation Number of Stocks 47 Top 10 Stocks (%) 44.55 Top 5 Stocks (%) 29.45 Top 3 Sectors (%) 57.66 Portfolio P/B Ratio 2.35 Portfolio P/E Ratio 17.92 Portfolio Aggregates Fund Benchmark Category Average Mkt Cap (Rs Cr) 94,591.42 178,328.09 119,867.59 Giant (%) 69.56 85.04 76.99 Large (%) 26.46 13.55 17.42 Mid (%) 3.98 1.41 6.36 Small (%) - - 1.89 Tiny (%) - - 0.00 Value Research Fund Style Top Holdings Company Sector PE 3Y High 3Y Low % Assets    HDFC Bank Financial 23.30 9.20 6.93 9.05    ICICI Bank Financial 14.00 8.17 5.28 5.76    Infosys Technology 21.24 8.14 4.76 5.73    Axis Bank Financial 14.70 5.24 0.00 5.24    Bajaj Finserv Financial 15.71 4.13 0.00 3.67    Cipla Healthcare 25.25 3.24 0.81 3.24    ITC FMCG 28.92 7.54 2.52 3.15    Indusind Bank Financial 28.62 3.11 0.00 3.03    Reliance Industries Energy 11.40 5.37 2.86 2.86    Larsen & Toubro Diversified 27.23 4.09 0.99 2.81    Bharti Airtel Communication 25.95 2.73 0.67 2.42    HCL Technologies Technology 14.18 3.72 1.32 2.31    Wipro Technology 15.25 3.36 0.00 2.25    Tech Mahindra Technology 16.99 4.57 2.22 2.22    Power Grid Corp. Energy 13.12 2.74 1.59 2.19    Kotak Mahindra Bank Financial 39.53 6.20 0.00 2.03    Mahindra & Mahindra Automobile 26.26 2.53 0.00 2.00    Grasim Industries Diversified 17.22 2.42 0.96 1.79    Divi's Laboratories Healthcare 26.29 2.25 0.00 1.66    Motherson Sumi Systems Automobile 29.55 4.84 1.65 1.65    Tata Motors Automobile 15.97 3.11 0.00 1.63    ACC Construction 50.02 1.75 0.00 1.62    Coal India Energy 12.93 1.87 0.00 1.62    Bajaj Auto Automobile 19.90 2.22 0.00 1.62    NTPC Energy 10.91 1.61 0.00 1.57    Indicates an increase or decrease or no change in holding since last portfolio  Indicates a new holding since last portfolio As on Apr 30, 2016

Source Valueresearchonline.com 

वरील पोर्टफोलिओ पाहिल्यास तुमच्या लक्षात येईलच कि अनेक चांगले शेअर्स  व बॉंडस या पोर्टफोलिओ मध्ये आहेत जे भविष्यात उत्तम परतावा देण्याची क्षमता असणारे आहेत.

सध्याची कामगिरी:

या योजनेतून गेल्या ३ वर्षात सरासरी १६.१७% वार्षिक दराने उत्पन्न मिळालेले आहे, मात्र याच काळात निफ्टीचा परतावा १०.८७% होता. आजचे तारखेला हि या विभागातील एक चांगली योजना आहे.

योजनेतील जोखीम:

ह्या योजनेतील ८०% ते १००% रक्कम हि शेअर बाजारात गुंतवली जात असल्यामुळे या योजनेत केलेल्या गुंतवणुकीचे मूल्य शेअर बाजारातील चढ उतारा नुसार कमी किंवा जास्त होऊ शकते.  याच कारणामुळे या योजनेत गुंतवणूक करताना दीर्घ मुदतीसाठीच (किमान १० ते २० वर्षे) करावी.  जरी योजनेत केलेल्या गुंतवणुकीचे मूल्य बाजार खाली आल्यास कमी झाले तरी काळजी करू नये कारण दीर्घ मुदतीत अशा प्रकारचे योजनेतून उत्तम परतावा (सरासरी १८% ते २२% या दरम्याने) मिळालेला आहे.

या योजनेत गुंतवणूक कोणी करावी:

ज्यांना आपल्या गुंतवणुकीतून संपत्ती निर्माण करावयाची असेल किंवा दीर्घ कालीन जसे कि निवृत्तीपश्चात जीवनासाठी आर्थिक तरतूद करावयाची असेल, भविष्यातील मुलांची शिक्षण, लग्न कार्य इत्यादी कारणासाठी चांगला फंड तयार करावयाचा असेल त्यांनी या योजनेत अवश्य गुंतवणूक करावी, बाजारातील चढ उतारावर मात करण्यासाठी शक्यतो एस.आय.पी. चे माध्यमातून गुंतवणूक करावी, असे केल्याने आपण बाजारातील तेजी तसेच मंदीचे काळात गुंतवणूक करत राहतो ज्यामुळे गुंतवणुकीची सरासरी होते व जास्त युनिट प्राप्त होतात.

या योजनेत कोणी गुंतवणूक करू नये?

ज्यांना त्यांचे गुंतवणुकीचे मूल्य कमी झाल्यावर रक्तदाब वाढतो, झोप लागत नाही, बैचैन व्हायला होते, शेअर बाजाराची भीती वाटते अशा व्यक्तींनी या योजनेत गुंतवणूक न केलेलीच बरे.

गुंतवणूक केल्यावर काय करावे?

गुंतवणूक करून झाल्यावर उगाचच रोजच्या रोज आपल्या गुंतवणुकीचे मूल्य पहात बसू नये. कधीतरी सहा महिने वर्षाने जेव्हा बाजार (सेन्सेक्स/निफ्टी) वाढलेला असेल तेव्हाच आपल्या गुंतानुकीचे मूल्य पाहावे. वर्षांचा नव्हे तर दश्कांचाच विचार करावा.

तुम्हाला म्युचुअल फंडाच्या या योजनेत गुंतवणूक करावयाची आहे काय?

  

जर आपणास प्रथमच म्युचुअल फंड योजनेत गुंतवणूक करण्याची इच्छा असेल तर खालील तिन्ही फॉर्म आपले संगणकावर उतरवून घ्या, यातील CAN फॉर्म मध्ये तुमची संपूर्ण माहिती भरा आणि मग प्रिंट काढा त्यावर पान क्रमांक ४ वर सही साठी असलेल्या पहिल्या चौकोनात आपली सही करा.  KYC फॉर्म मध्ये संपूर्ण माहिती भरा आणि मग प्रिंट काढा, फोटो चिकटवा आणि अर्धी बाहेर व अर्धी फोटोवर अशी एक सही करा, दुसरी सही खाली सहीसाठी चौकोन आहे त्यामध्ये करा, PayEezz Mandate ह्या फॉर्मची प्रिंट काढा, XX (दोन फुल्या केलेल्या) ठिकाणी सही करा. आता सोबत ज्या बँके मार्फत तुम्हाला गुंतवणूक इ. व्यवहार करावयाचे असतील त्या बँकेचा चेक कॅन्सल करून जोडा तसेच तुमच्या PAN कार्ड व आधार कार्ड ची झेरॉक्स प्रत स्वसाक्षांकित करून जोडा. आता तिन्ही फॉर्म व कागदपत्रे मला खालील पत्त्यावर पाठवून द्या.  यानंतर मला (९४२२४३०३०२) फोन करा. फोनवर आपण चर्चा करून तुम्हाला गुंतवणुकीसाठी योग्य असणारी म्युचुअल फंडाची योजना आपण ठरवू. या नंतर ऑनलाईन एस.आय.पी. किंवा एकरकमी गुंतवणूक म्युचुअल फंडाच्या कोणत्याही योजनेत आपण करू शकतो, तुम्हाला फक्त तुमच्या बँक खात्यात पैसे शिल्लक ठेवावयास हवेत. हि प्रोसेस एकदाच केल्यावर नंतर कोणतेही कागदपत्रे, चेक, सही वगैरे काहीच लागणार नाही. फॉर्म भरताना तुम्हाला काही मदत हवी असल्यास मला फोन करून विचार.  जर तुम्ही यापूर्वी गुंतवणूक केली असेल व जर तुम्हालाही हि सुविधा हवी असेल तर खालील तिन्ही फॉर्म भरून सोबत बँकेचा कॅन्सल चेक, PAN कार्ड व आधार कार्ड ची झेरॉक्स प्रत स्वसाक्षांकित करून जोडा. असे केल्याने तुम्हाला एम.एफ. युटीलिटी या प्लॅटफॉर्म च्या सर्व सुविधेचा लाभ घेता येईल, ज्यामध्ये ऑनलाईन गुंतवणूक करणे, पैसे काढणे, एका योजनेतून दुसऱ्या योजनेत पैसे वर्ग करणे, तपशिलात बदल करणे, बँक खात्यात बदल करणे, पत्ता बदलणे आदी साऱ्या गोष्टी ऑनलाईन किंवा मला फोन करूनही करता येतील. नवीन एस.आय.पी. सुरु करता येईल. सर्व गुंतवणुकीसाठी एकच खाते नंबर मिळेल. आणि महत्वाचे म्हणजे सर्व काही पेपरलेस करता येईल.

CAN (Common Account No.) Registration Form

PayEezz Mandate Form

KYC Form

वरील सर्व फॉर्म व कागदपत्रे खाली पत्त्यावर पोस्ट अथवा कुरिअरने पाठवून द्या:

ठाकूर फायनन्शिअल सर्व्हिसेस 

२७५, मनीषा, आय.सी.आय.सी.आय. बँके शेजारी, कावीळतळी, चिपळूण-४१५६०५ जि. रत्नागिरी.

पुढील सर्व कारवाई आम्ही पूर्ण करून तुमचे रजिस्ट्रेशन झाले कि तुम्हाला इमेलने कळवू. गुंतवणूक करून झाल्यावर लॉगीन आय.डी. व पासवर्ड इमेलने कळवू याचा वापर करून तुम्ही तुमची म्युचुअल फंडातील सर्व गुंतवणूक एकाच ठिकाणी पाहू शकाल, तसेच नवीन गुंतवणूक करणे, पैसे काढणे आदी साऱ्या गोष्टी ऑनलाइन करू शकाल.

आमची मराठी वेबसाईट www.mutualfundmarathi.com अवश्य भेट द्या.